株式投資

株式投資のマイルールとしてありがちなものをいくつか挙げてみた

2020年6月14日

投資における成功への道筋

株式投資にちょっと慣れてくると、マイルールを自分なりにつくって守った方がよいと考えるようになります。

マイルールがないと自分をうまくコントロールできなくなってしまうからです。

株式投資は自己責任で行わなければならない以上、自分をコントロールすることはとても重要だといえます。

株式投資の技術は情報収集や分析だけでなく、自分を冷静にコントロールするという精神的な要素も大きいわけです。

最終的にどういうルールをつくって守るかはご自身の自由ですが、よくあげられるものは箇条書き形式で紹介していきますので参考にしてみてください。

短期投資やスイングにありがちなマイルールの例

まずは短期~スイングのマイルールから。ただし、スイングは中長期とちょっと重なる面もあります。

当然、短期投資はテクニカルにもとづいたマイルールが多いです。

短期~スイングの投資家にありがちなマイルールの例(あくまで例にすぎません)

  • 出来高が自分基準でそれなりに多い銘柄だけを売買する
  • ボラティリティが大きい銘柄を狙う
  • 空売りは短期にのみ使う
  • 「下値支持線で買い、上値抵抗線で売り」を機械的に守る
  • 逆張りするときは25日移動平均線について高い乖離率を示している銘柄から選ぶ
  • 地合いがよいときは順張り主体、地合いが悪いときは逆張りか取引自体を控える
  • 買ったときの根拠が崩れたらすぐに売る
  • 仕手株に手を出す場合は初動と見られる段階のみ
  • 決算をまたいで保有しない
  • 自分の得意なチャートパターンが現れたときのみ売買する
  • 不祥事を起こした銘柄でもマネーゲームには積極的に参加する
  • 値幅制限に達した銘柄でも積極的に狙いに行く
  • 数あるテクニカル指標の中でも参考にするのは〇〇と××だけにする
材料が入った直後の値幅制限と、材料が入っていないにもかかわらず値幅制限に達した銘柄とでは市場の見方も異なる。後者は警戒した方がいい。

中長期投資のマイルール

次に中長期投資のマイルールを見ていきましょう。

こちらはファンダ系のルールが多いです。

中長期の投資家にありがちなマイルールの例(あくまで例にすぎません)

  • 集中投資をするときは最大で預入資産の50%まで
  • ナンピン買いは自信があるときに反発したタイミングで行う(落ちるナイフには手を出さない)
  • 景気循環株のような好不況を周期的に繰り返す銘柄は買い局面のときのみ買う
  • PBR1倍以下、あるいはPER10倍以下を買いの目安にする
  • 大型株を売買するときはPERとPBRをよく見るが、新興株を買うときはあまり見ない
  • 自己資本比率40%以上を投資の目安にする
  • 配当を目当てに買う場合は東証一部では配当+優待利回り3%以上を目安にする
  • 多方面に分散投資をする場合、わざと気に入らない銘柄も少しだけ組み入れる(何が当たるかわからないから)
  • グロース株においては無配を目安にする
  • ボロ株(株価2桁)には手を出さない
  • 赤字企業には投資しない
  • 不祥事を起こした銘柄は買わない
  • 衰退産業の株は株価が割安に見えても買わない
  • 信用取引を使うとしても二階建ては使わない
  • 空売りは使わない
  • 新規で買うときは押し目買い
  • マネーゲームと化した銘柄には参加しない
  • 値幅制限に達した銘柄は一旦様子をみる
  • 心が乱れるためYahoo!掲示板は見ない
長期投資ではPERとPBRがよく見られやすいけど、割安水準のまま横ばい、あるいは沈むなんてことがよくあるからPERとPBRの扱いは難しい。
長期投資をやっている人でも一部にスイング枠を設けて取引するのもいいかも。

ちなみに不祥事銘柄は、オリンパスのように大復活したパターンと、タカタのように破綻したパターンとがあります。

つまり、不祥事銘柄への投資はよくも悪くもリスクが大きいのです。

私生活でのルール

最後に投資家が資産を築く際に心がける私生活でのルールをあげてみます。

私生活でもマイルールを心がけると、投資も上向くかもしれません。

  • 家は買わずにひたすら賃貸(そのうち割安になったら買う場合もあり)
  • 大都市圏に住んでいる限りは自家用車を買わない
  • 儲かったとしても散財しない
  • 共働きを続ける
  • 65歳までは働く
  • 投資について家族間でオープンにしながら運用を決める
  • 働いている間(定年まで)は証券口座のお金は使わない証券口座と給与振り込み口座の間にお金のやり取りをもたせない

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